quinta-feira, 2 de dezembro de 2010

Atualização Mensal: Novembro 2010 (R$194.843,15 +R$5.229,43)

- Everything should be made as simple as possible, but not simpler (Albert Einstein) -

Mais um mês em que a bolsa anda praticamente de lado, mais um mês em que o portfolio do viver de renda segue o mesmo caminho, certo? ERRADO. Graças às sagradas contribuições mensais, consegui ficar ~R$5,2k (ou 2,76%) mais rico que o mês anterior.

Como novidade, esse mês marca o início da alteração do meu método de investimento. Mais informações na parte do portfolio abaixo. Além disso, o portfolio será dividido em duas partes: uma mais genérica (a que eu sempre coloco), e outra detalhando exatamente quais ações compõem o meu portfolio.

Será que eu termino o ano nos R$200k?

Projeção Patrimonial:

Clique para ampliar! (ou não)

Sem grandes novidades por aqui... crescimento graças aos aportes, pois a bolsa pouco me ajudou esse ano (~R$3k). Vamos à parte que interessa.

Portfolio (Classes de ativo):


Portfolio (Detalhamento):


Como vocês podem ver, algumas mudanças por aqui.

Renda fixa:
  • As debêntures da TNL foram pagas antecipadamente em 18/11. Maldita telemar.
  • Parte do empréstimo garantido foi devolvido.

Ações:
  • Pela primeira vez na vida eu comprei uma ação. Ou melhor, 300 delas, da Eletrobrás, a R$22,91 cada.
  • Foram compradas 50 quotas PIBBs a R$95,88 cada.
  • A compra das quotas foi realizada pois parte do empréstimo tinha sido devolvido e eu não tinha decidido se modificaria a estratégia nesse mês ou só no próxima. Por via das dúvidas, resolvi ser cauteloso e comprar PIBBs.
  • A compra das ELET3 marca o início da minha estratégia de investimento de longo-prazo em valor., tanto large-cap como, mais para frente, small-cap. O objetivo de deixar as small-caps mais para frente é para tentar diminuir o sampling error.
  • Por que ELET3? É a ação large-cap com menor P/VPA do mercado.
  • Por que não vender logo tudo e montar o portfolio? Para não gerar IR residual e chamar a atenção do leão.
  • Por que não vender então menos de R$20k em PIBBs esse mês e comprar algumas ações? Pois estou esperando regularizar meu cadastro na Mycap. Ao invés de gastar ~R$40,00 na Link (1 venda + 3 compras), gastarei R$20,00 na Mycap. 20 / 20.000 = 0,1% a.m., ou ~1,2% a.a., praticamente o premium entre um portfolio largecap blend e largecap value. E o premium é mera expectativa de retorno, enquanto que os custos são definitivos.
  • Por que ELET3 e não ELET6? P/VPA menor.
  • Quanto tempo durará esse processo de troca de PIBBs por ações individuais? R$166k/20k =7,99 =~ 8-9 meses, a depender da cotação futura do PIBB.
  • Quando vou explicar com detalhes o meu método de investimento? Quando tiver tempo, mas adiantando de forma mega-resumida trata-se de 2 fundos equal-weighted midlarge-cap value e small-cap value, 50/50.
  • Que sites são utilizados pra se verificar o p/vpa das ações? Fundamentus e Infomoney.
  • Qual a base teórica pra minha mudança? F&F , fundos DFA e muitos outros.
Valores:
Notas relevantes:
  • Passarei a ser mais rigoroso pra adicionar blogs recomendados. Falando nisso, retirei o blog do renda passiva por motivos óbvios.
  • Alguém me explica por que as pessoas físicas não podem investir em BDRs? Investir via fundo nas mesmas é inútil por causa da tributação.
  • Vocês não tem idéia da odisséia que foi criar uma conta de serviços essenciais no Banco Itaú!
  • Minha projeção patrimonial já espera que eu fique R$6,1k mais rico a cada mês. É foda.
Rumo aos R$200k!